Banca por investimento em novas companhias e formas por criar mais | dataroom

Para a maioria dos bancos do investimento, este 1o desafio foi agregar estes dados necessários com o objectivo de julgar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de maneira holística entre suplementos e regiões geográficas. Muitos sistemas por tecnologia de bancos foram criados para dar suporte a negócios de 1 único produto ou do geografia única, de modo que estes dados por receita no nível do cliente talvez tenham que ser agregados a partir por numerosas origens. As companhias adquiridas ou mescladas por outras entidades igualmente podem ter dados espalhados por muitos sistemas (ou duplicados). Geralmente, esses mecanismos por produtos separados não usam este exatamente mestre de dados do referência do cliente nem as mesmas hierarquias por entidade de clientes, este que significa que estes dados do cliente não podem ser comparados e resumidos do maneira consistente em todos estes negócios. Tais como comissões, são simplesmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, como facilitação ou receitas de derivativos OTC, são muito mais complexas. Como exemplo, as posições extensas do 1 cliente do corretagem primário podem vir a produzir um spread por abono, incorrer em uma despesa de financiamento e fornecer títulos adicionais receita do empréstimos através da internalização.

Do lado do custo, certas despesas, como custos por câmbio, custos por financiamento, chamadas de analistas ou serviços do introdução do capital, podem ser fáceis de mensurar e tocar a clientes individuais. Outros custos, saiba como cobertura de vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis do tocar, porém introduzem um erro do « galinha ou ovo », por exemplo, fornecer cobertura por vendas mais sênior ou ainda mais extensiva a um cliente dealroom lucrativo pode vir a reduzir a lucratividade desse cliente. saiba como gerenciamento por suplementos ou suporte a aplicativos por tecnologia, não podem vir a ser alocados entre clientes isento recorrer a destemido género do metodologia do alocação estereotipada. Tais como esses custos podem vir a ser substanciais, deve-se ter cuidado para confirmar que estes cálculos do lucratividade resultantes não são apenas uma manifestação da escolha Por tal razão, certos bancos optarão por alocar apenas algumas despesas diretas e atribuíveis na análise do rentabilidade por seus clientes.

A maior parte de empresas do mercado de capitais recebe enormes alocações de custos por funções saiba como operações e tecnologia. Embora esses custos sejam frequentemente alocados aos negócios do produto usando base em métricas, saiba como contagens por transações, saldos ou números do contas, isso não justifica necessariamente alocação extra desses custos até o nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao resolver incorporar esses custos nos cálculos do lucratividade do cliente, os bancos devem considerar se esses custos realmente diminuem ou « desaparecem » com a saída do cliente (ou do empreendimento do produto). Certos comportamentos do cliente, saiba como taxas mais elevadas por interrupções comerciais pedidos de transferência eletrônica manual ou envios por arquivo de negociação atrasada podem possibilitar produzir custos incrementais para atendimento ao cliente, emprego central ou operações. Na medida em de que esses clientes podem possibilitar ser identificados e estes custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem possibilitar ser imbutidos às estudos por lucratividade do cliente. Imensas vezes, as vendas e o serviço trabalharão diretamente usando estes clientes com o objectivo de diminuir ou cobrar por essas atividades. ) A estudo do lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente com o objectivo de ser útil, como capturar a maior parte de receitas e despesas simplesmente atribuíveis pode ser bnastante com o objectivo de diferenciar diferentes níveis de clientes. e apoiar os esforços do vendas e serviços apropriados.

Capturar os dados precisos, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir estes relatórios por lucratividade do cliente com o objectivo de as equipes por vendas, serviços e gerenciamento apropriadas usualmente requer uma combinação por tecnologia e equipe dedicada. Por exemplo, capturar visitas de analistas ou atividades de cobertura de vendas têm a possibilidade de exigir que esses grupos rastreiem suas chamadas e / ou reuniões por meio de um aplicativo CRM e atribuir custos do serviço ao cliente podem exigir este rastreamento de as suas atividades pelo cliente, talvez por meio por software de fluxo do manejorefregatráfego. Alguns bancos de investimento designaram equipes do gerenciamento por dados de conta para serem responsáveis por reunir, analisar e controlar a lucratividade do cliente e estes dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores por vendas ou divisões.